Yayın Tarihi: 2021-02-16
Son Düzenleme: 2021-02-27
Genel Okuyucu: + 13
Yazar:

Crowdfunding ile Startup Yatırımcısı Olun (100$’a Yatırım Şansı)

  9   1,452

Bir Startup Yatırımcısı olmak ister misiniz?


Genel Hatlar:

Startup değerimiz 100 kat artarsa, yatırdığınız miktar da 100 kat artar. Öte yandan iflas edersek -her yatırımda olduğu gibi- paranız batar.

İyi senaryoda, bin dolar yatırdıysanız, 100bin dolar olur! Borsa, emlak, altın vs.. Hemen hemen hiçbir yatırım enstrümanı, start-up’lar kadar yüksek potansiyel sağlamazlar. (Ve tabi riskleri de daha azdır.)

Genel hatlar şöyle:

  • Yatırım yapmak istediğiniz miktarı banka hesabımıza yollarsınız.
  • Size dijital imzalı bir yatırım anlaşması yollarız.
  • Vade dolumunda Fullsepp’in şirket değerinin artış oranında gelir kazanmış olursunuz.

Bu sürecin detaylarını adım adım aşağıda anlatıyoruz.

 

Öncelikle Henüz Bilmeyenler İçin: Fullsepp Nedir?

Fullsepp’i bilmeyenler şu yazıyı okuyarak fikir edinebilirler.

 

Fullsepp Yatırım Hedefleri ve Şu Ana Kadarki Yatırımlar ve Hibeler

Hibeler ve yatırımların toplamı 80.000$’a gelmiş durumda. (Şubat 2021 itibariyle.)

Kabaca

Hibe: Yaklaşık 40.000$ (Amazon Web Services, Sendgrid vs. Bu firmalar hizmetlerini ücretsiz kullandırıyorlar. Bu sayede uzun süre teknoloji masrafımız olmayacak)

Hizmet ile yatırım: Yaklaşık 40.000$ (Detaylar aşağıda)

Nakit ile yatırım: Crowdfunding'e yeni başlıyoruz. Herhangi bir melek yatırımcı ve VC ile bir yatırım almadık.

Total: 80.000$

Değerlememiz: 5.000.000$

Hedefimiz 100.000 – 500.000$ arası yatırım toplamak.

 

NOT: Bu rakamlara, Fullsepp kurucusunun yaptığı yatırımlar dahil değildir. Sadece Fullsepp'e dışarıdan gelen hibe ve yatırımlardır.

 

Crowdfunding Nedir?

Crowdfunding (Kitle fonlaması), çok sayıda bireyin küçük miktarda yatırımlarına dayanan yeni nesil bir yatırım ve fonlama sistemidir. Bu sistemde, bireyler internet üzerinden yatırım yaparlar, küçük bir pay, gelir ya da üretilecek ilk ürünler karşılığı ödeme yaparlar.

 

Şirketin Hissedarı Olmak ya da Olmamak

Bir şirketin hissedarı olmak, hisseniz oranında şirketin sahibi olmaktır. Bir şirketin sahibi olunca da pek çok sorumluluk gelebilir. Örneğin vergi borçları, çalışanların maaşları, yasal sonuçlardan doğabilecek hatalı eylemler, açılabilecek davalar vs.. hissedar olursanız sizi etkileyebilir.

Ayrıca hissedar olmak, incelemesi oldukça vakit alan upuzun sözleşmeleri beraberinde getirir. Hızlı hareket etmesi gereken start-up’lar için ayak bağı olabilir.

Bu sebeple, genelde start-up yatırımcıları, belli bir seviyeye gelene kadar şirketin hissedarı olmazlar. Ellerinde sözleşme tutarlar.

 

Klasik Startup Yatırımı Nasıl Olur? Division, Bonds, SAFE nedir?

Ön not, bu maddede epey karmaşık konuları elimizden geldiğince basitleştirerek anlatmaya çalıştık. Bir sonraki maddede bunların yerine ne kullandığımızı ve nasıl basitleştirdiğimizi anlatıyoruz. Karışık gelirse direkt bir sonraki maddeye geçin.


Start-up’lar genelde anonim şirket değildirler. (Ya limited şirkettir ya da henüz şirket kurulmamıştır). İlk etapta hem masraf yapmamak hem de kâğıt işleri ve ağır anlaşmalarla vakit kaybetmemek için çeşitli sözleşmeler yapılır. Bu sözleşmelerde bugün yatırılan para karşılığı ilerleyen tarihte ne alınacağı gibi konular belirtilir.


Normalde, division (Hisse bölünmesi) anonim şirketlerde işleri oldukça karıştıran bir süreçtir.

Start-up’larda ise, işler çok çok daha karışır çünkü –yukarıda bahsettiğimiz gibi- henüz anonim şirket kurulmamıştır. Haliyle, henüz kurulmamış bir anonim şirketin ilerideki potansiyel hisselerinin zaman içinde gelecek yeni yatırımcılarla nasıl bölüneceğini (division) belirlemek gerekir. Bu işlem “What is the matrix?” seviyesinde karışık bir hal alabilir. Şurada olabilecek en basit anlatımı var. https://www.youtube.com/watch?v=677ZtSMr4-4&list=PLoq4B5qdxxlEqYQ7_Iy3vZhb8oMgVQuJh&index=1   


“Convertible Bonds” (Dönüştürülebilir bono)  denilen bir sözleşme tipi bu iş için kullanılır. “Bonds” Türkçesi bono, tahvil, senet demektir. Convertible Bonds ile yatırımcı şirkete parasını yatırmış olur. Karşılığında bir senet alır. Bu senet ile vadesi geldiğinde ister hisse alır isterse hissenin ederi kadar para alır.


Amerika’da YCombinator gibi Startup merkezlerinde “SAFE” denilen bir convertible bond tipi tercih edilir. Basitleştirilmiş halinin ne kadar karışık olduğunu anlamak isterseniz lütfen şu videoyu izleyin. https://www.youtube.com/watch?v=Dk6JNTDec9I&list=PLoq4B5qdxxlEqYQ7_Iy3vZhb8oMgVQuJh&index=3


İnanın bu videodaki konuları anlayana kadar canımız çıktı, crowdfunding için bunu kimseye anlatamayız dedik = ) Bu sebeple, bu süreci daha da basitleştiren kendi anlaşmamızı hazırladık.

 

Crowdfunding ve Fullsepp Yatırım Anlaşması

Fullsepp Crowdfunding Anlaşması “Non-Convertible Bonds” benzeri bir yatırım anlaşmasıdır.

Yukarıdaki anlaşmaları karışık hale getiren detay, ilerleyen tarihte division’lar sonunda kimin ne kadar hissesi kalacağını hesaplamaktı.


Biz bunu değiştirdik. Fullsepp’e yatırım yaparak, şimdi veya ileride hisse veya pay almayacaksınız. Bunun yerine direkt hissenin ederi kadar para alacaksınız. (Basit içler dışlar çarpımı.)


Division yok. (Oranınız sabit)


Çıkış (Exit) için süre sabit: İmza tarihinden itibaren 60 ay (5yıl)


Yatırımınız dolar ile olmaktadır. Bu sayede TL’nin değer kaybına karşı da korunmuş olursunuz.

 

Basit Örnek:

Bugünkü Fullsepp Şirket değeri = 5.000.000$

Yatırım miktarı = 1.000$ (Örnek yatırım miktarı / bunun detaylı hesaplaması aşağıda)

60 ay sonra Fullsepp Şirket değeri = 500.000.000$ (Değeri 100 kat arttı diyelim.)

Alacağınız miktar = 100.000$

 

Şirket değeri 100 kat artarsa, yatırımınızın karşılığı olarak 60’ıncı ayda 100 kat kazanırsınız. Yatırdığınız bin dolarınız, yüz bin dolar olur.

 

Nasıl Yatırım Yapılır?

İki tip yatırım yapabilirsiniz.

  • Hizmet Vererek / Emekle
  • Nakit Parayla / Sermayeyle

 

a. Hizmet Vererek / Emek ile Yatırım

Fullsepp çalışanları emeklerinin karşılığı olarak nakit ücret aldıkları gibi, bu ödemelerinin yanında bir de bu yatırım paylarından almaktadır.  


Siz de Fullsepp’e hizmet vererek yatırım yapabilirsiniz. (Örneğin reklam hizmeti vererek yatırımcımız olabilirsiniz.)


Herhangi bir hizmet vererek yatırımcımız olmak isterseniz lütfen bize email atın, detayları konuşalım.

 

 

b. Nakit Parayla / Sermayeyle

Banka hesabımıza veya Bitcoin cüzdanımıza nakit para yatırarak yatırım yapabilirsiniz.

Yatıracağınız miktar 100 dolar gibi küçük rakamlar olabilir.

15 gün içinde fikrinizi değiştirirseniz, anlaşmayı iptal edip paranızı geri alabilirsiniz.

16. gün ve sonrasında anlaşmayı iptal edemezsiniz. 60 ay sonraki vade dolumuna kadar yatırımınızı kullanırız.

Para transfer ücretleri size aittir. (Bankaların alacağı ücret.)

Yatıracağınız miktardan bağımsız olarak 20 dolar operasyon ücreti vardır. (Fullsepp’in alacağı operasyon ücreti.) Bu ücret bir kereye mahsustur. Tekrar yatırım yapmaya devam etmek isterseniz bir daha ödemezsiniz.

 

 

Nakit Parayla Yatırım İçin Örnek Hesap:

  • TRY hesabımıza 10.000 TL geldi diyelim.
  • Güncel USD/TRY kuru 7,04 ile 10.000 TL = 1.420 USD (Yukarıda bahsettiğimiz üzere yatırımınız dolar ile hesaplanmaktadır. Bu sayede TL’nin değer kaybına karşı da korunmuş olursunuz.)
  • İşlem ücreti = 20$ (Sabit ücret. 100dolar da yatırsanız 10bin dolar da yatırsanız bu ücret değişmez)
  • 1400$‘lık bir yatırım yapmış olursunuz. (1.420$ - 20$ = 1.400$)


15 gün içinde iade isterseniz 1400$ geri yollanır. (Bu yeni bir transfer olacağı için banka transfer ücreti düşülünce elinize daha az gelebilir.)

 

Nakit Parayla Yatırım Yapma Yöntemleri

IBAN ile banka hesabınızdan yollayabilirsiniz. Ayrıca Bitcoin cüzdanınızdan da yollayabilirsiniz. (Bankadan yollarken lütfen açıklama kısmına “investment” yazın ve email adresinizi ekleyin.)

 

 

1-TL ile yatırım için TRY Hesabımız:

Hesap Sahibi: Fullsepp OÜ

IBAN: TR87 0010 3000 0000 0034 4595 63

 

2- Euro ile yatırım için Euro Hesabımız:

Hesap Sahibi: Fullsepp OÜ

IBAN: BE30 9671 6204 3011

SWIFT/BIC: TRWIBEB1XXX

 

3- BTC ile yatırım için Bitcoin Cüzdanımız:

Bitcoin Adresi: bc1q5fvkdjklgh78tx3r9udc5g2neeyl632xye07fy


NOT: Electrum gibi bir wallet’tan yollarsanız mining fee’yi yüksek vermeyi unutmayın. Düşük mining fee olursa ödemeniz bize hiç ulaşmayabilir.

 

 

TransferWise - Hesap açmak


Para transferi için ufak bir not düşelim. Şu an Türkiye bankalarındaki TL hesaplarımızdan eft ile yukarıdaki TL hesabımıza para yollayınca hiç komisyon kesintisi olmadı bizim testlerimizde. (örneğin Enpara'dan yukarıdaki IBAN'a)


Lakin, başka bir yerden para transferi yapmanız gerekirse TransferWise kullanmanızı öneririz. Uluslararası para transferinin en ucuz yollarından biridir.


Şu link bizim affiliate linkimizdir. Bu link ile para yollamanızı rica ederiz: https://transferwise.com/invite/u/ozgurc33

 

Yatırım Sözleşmesi Hakkında

Fullsepp bir Estonya firmasıdır. Estonya dijital bir ülkedir. Estonya’da imza sirküleri, vergi levhası, ticaret sicil gazetesi, kaşe vb. belgeler kullanılmaz. Sözleşmeler dijital imza ile online yapılır. Kağıt kullanımı ve noterde belge düzenlenmesi gibi detaylar neredeyse yoktur. (Kağıt kullanmayarak GSMH’dan %2’lik tasarruf sağlanmaktadır.)


Fullsepp’in tüm şirket bilgilerine Estonya Business Register sistemi üzerinden online erişebilirsiniz. (https://www.rik.ee/en/e-business-register ) (“fullsepp” diye arama yapmanız gerek, direkt link yok.)


Bu sözleşmede yatırımcı olarak sizin bir sorumluluğunuz olmadığı için, sizin bir imza atmanıza gerek yoktur. Ödeme yükümlülüğü altına giren Fullsepp’tir. Bu sebeple işleri kolaylaştırmak için tek taraflı imza ile ilerliyoruz. (Sizin de aynı şekilde imza atmanız gerekseydi, Estonya E-residency olmanız gerekirdi.)


Siz ödemenizi tamamlayınca, biz belgeyi Estonian ID’miz ile dijital olarak imzalayarak size email ile yollayacağız. Şu şekilde imzalanıyor: https://www.id.ee/en/article/you-wish-to-add-a-digital-signature-using-a-computer-2/


İmzanın geçerliliğini Avrupa Birliği Dijital İmza Kontrol Sistemi'nden de onaylatabileceksiniz.


Yukarıdaki hesaplarımıza ödemenizi yolladıktan sonra bize [email protected] üzerinden email atın. Ardından ödemenizi kontrol edip size yatırım belgenizi yollarız.

 

Fullsepp’e Yatırım Yapmak İsteyenlere Genel Uyarılar:


- 5 yıl boyunca unutabileceğiniz miktarla yatırım yapın. (Lütfen sonra bize “Acil paraya sıkıştım, bozmak istiyorum” diye mesajlar atmayın. Yukarıda bahsettiğimiz gibi 16. günden sonra iade yok.)


- Fullsepp’e yatırımınız, tüm yatırımlarınızın %20’sini geçmesin. (Dediğimiz gibi, start-up’lar doğası gereği riskli yatırımdır. Biz kendimizin unicorn olacağına ne kadar güvenirsek güvenelim, tüm birikiminizi tek start-up’a yatırmak yanlıştır.)


- Asla kredi çekerek yatırım yapmayın.


- Startuplar doğası gereği riskli bir yatırım olduğu için, kaybetmeyi göze alabileceğiniz miktar ile yatırım yapın. Nakit akışımızda zorluklar oluşur ve finansal zorluklar yaşarsak, vb. bu tarz kötü senaryolarda Fullsepp olarak size ödeme garantisi vermiyoruz, ödemenizi erteleme hakkına sahibiz. İflas gibi daha kötü durumlarda, yatırdığınız parayı geri alamazsınız. Bunu zaten hiçbir startup garanti edemez ama yasal bir sorun yaşamamak için net belirtelim istedik. Daha da netleştirmek için, yatıracağınız 1 lira 1.000 lira olabileceği gibi, 0’a da düşebilir ve kaybedebilirsiniz. Sadece işler yolundaysa kazanç elde edersiniz.


- Herhangi bir şey için bizi mahkemelerde süründürme ihtimaliniz varsa rica ediyoruz lütfen baştan yatırım yapmayın =) Biz elimizden geldiğince çok çalışıp doğru stratejilerle ilerlemeye çalışırken, saçma sapan davalarla uğraşmak istemeyiz.


- Fullsepp, Estonya firmasıdır. (Estonya, Avrupa Birliği üyesidir.) Bu sebeple, sözleşme Estonya'nın hukukuna göre hazırlanmıştır, Estonya mahkemeleri yetkilidir. (AB yasalarına bağlıdır.)


- Avrupa Birliği'ne bağlı Estonya'nın firması olduğumuz için Türkiye’deki crowdfunding (kitle fonlama) mevzuatı gibi mevzuatlara tabii değiliz, Estonya mevzuatlarına bağlıyız.


- Sözleşme İngilizce olarak hazırlanmıştır.


- Teknoloji start-up’larını "Defter Değeri", “Fiyat / Kazanç Oranı” gibi araçlarla “Şirket değerlemesi” yapmak pek mümkün değildir. “Büyüme potansiyeli”, “ölçeklenebilirlik”, “evrensellik”, “yenilik”, “sürdürülebilirlik” vb. konularla değerlendirmek daha doğrudur. Estonya Start-up Komitesi bu konularda bize geçer not verdi ve listelerine aldı. (detaylar şu yazıda) Siz de yatırım yaparken bu potansiyelimizi göz önünde bulundurarak yatırım yapın.


- Bir de son olarak herhangi bir yasayla sorun yaşamamak için şunu da net belirtelim: Burada anlatılanlar yatırım tavsiyesi değildir. Fullsepp’e yatırım yapmak isterseniz nasıl yapabileceğinizi anlatmaktadır.

 


Büyük Yatırımcılar (Melek Yatırımcılar, VC'ler vs) İçin NOT


Bu yazıda anlatılanlar crowdfunding ile ilgilidir. Eğer 100.000$ gibi büyük yatırım yapmayı düşünen bir yatırımcıysanız, sizinle daha geleneksel "convertible bond" veya "SAFE" anlaşmaları yapabiliriz.



Şirket Değerleme Artışı


Şirketin değerlemesi yatırım geldikçe kademeli olarak artacaktır.


Örneğin:

80.000 - 150.000 $ yatırım aralığında 5.000.000$ değerleme (şu an)

150.000 - 200.000$ yatırım aralığında 5.500.000$ değerleme 

200.000 - 250.000$ yatırım aralığında 6.000.000$ değerleme 

250.000 - 300.000$ yatırım aralığında 6.500.000$ değerleme 

300.000 - 350.000$ yatırım aralığında 7.250.000$ değerleme 

350.000 - 400.000$ yatırım aralığında 8.000.000$ değerleme 

400.000 - 450.000$ yatırım aralığında 9.000.000$ değerleme 

450.000 - 500.000$ yatırım aralığında 10.000.000$ değerleme 


gibi yükselterek gidebiliriz yatırım geldikçe. Böylece ilk alanlar daha avantajlı olmuş olur.


NOT: sayılar örnek amaçlıdır, değişebilir.



Gelen Bazı Sorular ve Cevaplar:


SORU: Yatırım yaptıktan sonra paramı neden çekemiyorum?


Yatırım yapıldıktan sonra para çekme izni vermiyoruz çünkü o parayı harcamak üzere alıyoruz. Biz bir borsa değiliz, çalışanların maaşları gibi operasyonel giderler için yatırım topluyoruz. Nakit akışımızı ona göre ayarlıyoruz. Ama ilk 15 gün iade şansınız var.


SORU: Saadet Zinciri gibi olmasın?


Saadet zinciri, sisteme katılan bir üyenin başka bir üyeyi sisteme dahil ettikten sonra; o yeni üyelerin de kattığı daha yeni kişilerden para kazanması şekline dayalı piramid şeklinde büyüyen bir iş modelidir.


Bizde böyle bir piramid yapısı yok.


Bizim iş modelimiz internetteki 3 temel gelir tipini de kapsıyor.

  1. Reklam Geliri (Youtube, Facebook vs gibi)
  2. Satış Geliri (Trendyol, Istock, N11 vs gibi)
  3. Ücretli üyelik (Netflix, Spotify vs gibi)



Özetle:

  • İster 100 dolar, isterseniz 10.000 dolar ile yatırım yapabilirsiniz.
  • Banka hesabınızdan veya Bitcoin cüzdanınızdan ödeme yapabilirsiniz.
  • Ödemeniz geldikten sonra masraflar düşer. Kalan miktar kadar yatırım ile bir “yatırım sözleşmesi” düzenlenir.
  • Elektronik imza atılır ve size email olarak yollanır.
  • 15 gün içinde iade süreniz vardır.
  • 5 yıl (60 ay) vadesi vardır. Vade dolduğunda Fullsepp’in değerinin artışı kadar gelir elde edersiniz. (Örneğin vade dolumunda unicorn olmuş olursak, 10.000 dolarınız 2.000.000 dolar olmuş olur.)

 

En Basit Haliyle


Bankadaki TL hesabınızdan şu hesaba yatırmak istediğiniz miktarı yollayın: (Açıklamaya “investment” yazın ve email adresinizi ekleyin)


Hesap Sahibi: Fullsepp OÜ

IBAN: TR87 0010 3000 0000 0034 4595 63


Ardından masrafları düşüp size email ile belgelerinizi yollarız.



Son Not: Bu yazıyı gelen sorulara, yatırımlara, vs. göre sürekli güncelleyeceğiz.

Yükleniyor...

Kilit Kelimeler: enflasyonyatırımusdkitleselborsatahvilcrowd fundingküçük-yatırımcıhissesenetcrowddolarfonlamacrowdfundingekonomikkitle fonlamasıkitleekonomiyatırımcıfaizfongelirfinansfundingbonofinansalkazançkitlesel fonlama